Fjárfestingarstefna
Stjórn Lífsverks skal sjá til þess að fé sjóðsins sé ávaxtað með hliðsjón af þeim kjörum sem best eru boðin á hverjum tíma með tilliti til ávöxtunar og áhættu. Eignasamsetning skal vera innan heimilda í VII. kafla laga um skyldutryggingu lífeyrisréttinda og starfsemi lífeyrissjóða nr. 129/1997 með síðari breytingum.
Fjárfestingarstefna fyrir árið 2024
| Eignaflokkur | Fjárfestingastefna 2024 | Staða 31.12.2023 | Vikmörk |
|---|---|---|---|
| Lausafé | 1,0% | 2,5% | 0-12% |
| Skuldabréf | 51,0% | 52,0% | 40-70% |
| Sjóðfélagalán | 19,0% | 19,2% | 5-25% |
| Veðskuldabréf | 6,0% | 5,9% | 5-15% |
| Ríkisskuldabréf | 8,0% | 8,5% | 5-15% |
| Fyrirtækjaskuldabréf | 5,0% | 6,2% | 0-15% |
| Skuldabréf lánastofnana | 3,0% | 2,3% | 0-10% |
| Skuldabréf sveitarfélaga | 5,0% | 4,9% | 0-10% |
| Erlend skuldabréf | 5,0% | 5,2% | 0-15% |
| Hlutabréf | 48,0% | 45,5% | 30-60% |
| Innlend hlutabréf | 22,0% | 22,0% | 15-35% |
| Erlend hlutabréf | 26,0% | 23,5% | 12-35% |
Samkvæmt fjárfestingarstefnu samtryggingardeildar Lífsverks fyrir árið 2024 í samanburði við eignasamsetningu sjóðsins þann 31.12.2023 þá er gert ráð fyrir að auka hlutfall erlendra hlutabréfa en aðrar breytingar eru minniháttar. Markmið sjóðsins til lengri tíma er að auka enn vægi erlendra eignaflokka. Gert er ráð fyrir að markmiðum fjárfestingarstefnu 2024 verði náð á árinu 2024.
Viðmið eignaflokka
Lífsverk lífeyrissjóður notar vísitölur sem viðmið þegar ávöxtun er metin. Viðmið
áhættu er staðalfrávik ávöxtunar viðmiðs auk annarra áhættumælikvarða. Hver undirflokkur fyrir sig hefur sitt viðmið og er árangur hvers flokks borin reglulega saman við það viðmið.
| Eignaflokkur | Vísitala | Auðkenni |
|---|---|---|
| Lausafé | Hagkvæmustu vextir sem Lífsverk býðst hverju sinni | - |
| Ríkisskuldabréf | Markaðsvegin vísitala ríkisskuldabréfa OMX | NOMXIBB |
| Fyrirtækjaskuldabréf | Vísitala fyrirtækjaskuldabréfa | KVIKAc |
| Skuldabréf lánastofnana | Vísitala sértryggðrar útgáfu bankastofnana | KVIKAcb |
| Skuldabréf sveitarfélaga | Skuldabréfavísitala sveitarfélaga og opinberra fyrirtækja | KVIKAp |
| Veðskuldabréf | Kaupkrafa safns við áramót 2023/2024 | - |
| Erlend skuldabréf | Bloomberg Global Aggregate Total Return Index | LEGATRUU |
| Innlend hlutabréf | OMX Iceland ALL-Share GI | OMXIGI |
| Erlend hlutabréf | MSCI All Country World Index (heimsvísitala hlutabréfa) | NDUEACWF |
Fjárfestingarstefnuna í heild má sjá hér.